國(guó)際海運(yùn)提單，是船方或其代理人簽發(fā)的，證明已收到貨物，允許將貨物運(yùn)至目的地，并交付給托運(yùn)人的書面憑證。它是承運(yùn)人和托運(yùn)人之間的契約證明，在法律上具有物權(quán)證書的效用。海運(yùn)提單的重要性不言而喻，今天，將為大家詳細(xì)解答國(guó)際海運(yùn)提單有哪些風(fēng)險(xiǎn)？如何防范？希望對(duì)大家有參考價(jià)值。
（一）空頭提單?？疹^提單是指提單表面記載嚴(yán)格符合信用證，但與貨物的實(shí)際狀況嚴(yán)重不符甚至可能根本沒有貨。在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行往往會(huì)憑單付款，而疏于審查單據(jù)的來源及其真實(shí)性。一些不法商人就是利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。使用空頭提單，并注明是“清潔的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”即可。而承運(yùn)人只有檢查貨物表面狀況的權(quán)利和義務(wù)，無權(quán)隨意開封檢查，承運(yùn)人無法知道其中貨物的真實(shí)情況。更有甚者，有的承運(yùn)人與托運(yùn)人勾結(jié)，聯(lián)合欺詐，虛開提單，承運(yùn)人或船代公司實(shí)際并未發(fā)船。所以，只要貨物表面狀況良好，或是承運(yùn)人參與欺詐，賣方就可得到清潔提單，會(huì)同其他單據(jù)一起先向銀行結(jié)匯，待收到款后便銷聲匿跡。
（二）無正本提單放貨。是指承運(yùn)人把其承運(yùn)的貨物交給未持有正本提單的收貨人。主要情形包括：一是進(jìn)口方和承運(yùn)人串通騙取出口方貨物；二是在貨物先于提單到達(dá)的情況下，進(jìn)口方騙取銀行信任，利用銀行書面擔(dān)保進(jìn)行無正本提單提貨，提貨后攜款私逃；三是貨物被冒領(lǐng)或是船方偷貨等。該類行為將損害出口方或銀行對(duì)于貨物享有的合法權(quán)利，不但違反運(yùn)輸合同中應(yīng)有的交貨義務(wù)，同時(shí)也構(gòu)成侵權(quán)，屬于違法行為。一般來說，承運(yùn)人對(duì)無提單放貨承擔(dān)全部責(zé)任，只要沒有免責(zé)事由，應(yīng)負(fù)損害賠償責(zé)任而不論主觀上有無過錯(cuò)。
（三）倒簽提單和預(yù)借提單。倒簽提單是指承運(yùn)人應(yīng)托運(yùn)人的要求將提單簽發(fā)的日期早于實(shí)際裝船時(shí)間的提單，以便符合信用證對(duì)于裝船時(shí)間的規(guī)定，便于在該信用證下的結(jié)匯順利進(jìn)行。預(yù)借提單又稱無貨提單，是指信用證規(guī)定裝運(yùn)日期已經(jīng)到了，貨物因?yàn)槟承┰蛭茨芗皶r(shí)裝船，但是已被承運(yùn)人接管，或已經(jīng)開始裝運(yùn)但是沒有裝運(yùn)完畢，托運(yùn)人出示保函，要求承運(yùn)人簽發(fā)已裝船提單。這兩種行為都是偽造單據(jù)的行為，屬于托運(yùn)人和承運(yùn)人合謀欺騙收貨人的欺詐行為。收貨人一旦有證據(jù)證明提單的裝船日期是偽造的，就有權(quán)拒絕接受單據(jù)和拒收貨物。收貸方不僅可以追究托運(yùn)人的法律責(zé)任，還可以追究承運(yùn)人的責(zé)任。
（四）進(jìn)口方使用貨代提單詐騙。外國(guó)進(jìn)口方通過在貿(mào)易合同中簽訂fob價(jià)格條款（外貿(mào)術(shù)語，意思是“船上交貨價(jià)”，表示貨物裝運(yùn)上船后，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給買方），掌握租船、訂艙權(quán)，然后指定境外貨代安排運(yùn)輸，再由境外貨代委托一家國(guó)內(nèi)貨代向?qū)嶋H承運(yùn)人訂艙、出運(yùn)貨物，并由境外貨代簽發(fā)貨代提單給國(guó)內(nèi)出口商作為提取貨款的憑證，而國(guó)內(nèi)貨代實(shí)際托運(yùn)所得正本海運(yùn)提單（船東提單）交給了境外貨代。外國(guó)進(jìn)口方通過境外貨代憑正本海運(yùn)提單在國(guó)外提貨，但拒不對(duì)國(guó)內(nèi)出口商付款。此時(shí)，國(guó)內(nèi)出口商往往找不到境外貨代，而實(shí)際承運(yùn)人由于已經(jīng)收回了自己的海運(yùn)提單，不會(huì)承擔(dān)法律責(zé)任。
（五）記名提單不能等同于物權(quán)憑證。根據(jù)海運(yùn)提單的性質(zhì)，很多人錯(cuò)誤的認(rèn)為凡是海運(yùn)提單均代表貨權(quán)，屬于物權(quán)憑證，只要掌握了提單，就掌握了貨物所有權(quán)。前文已提到，海運(yùn)提單根據(jù)收貨人抬頭方式的不同，可以分為記名提單、不記名提單和指示提單，其中，記名提單是不可轉(zhuǎn)讓的海運(yùn)單據(jù)，按照有些國(guó)家如美國(guó)的慣例，記名提單的收貨人可以不憑正本提單，而只需提交身份證明，證明自己確系收貨人，承運(yùn)人即可放貨。因此，記名提單已不能作為物權(quán)憑證，而僅僅是一份貨物收據(jù)和運(yùn)輸合同的證明。
風(fēng)險(xiǎn)防范
海運(yùn)提單的使用潛藏著較大風(fēng)險(xiǎn)，不僅嚴(yán)重干擾貿(mào)易雙方的正常交易，也使得作為信用中介的銀行面臨資金和聲譽(yù)的雙重?fù)p失。站在銀行的角度，建議從以下方面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。
（一）高度重視對(duì)貿(mào)易真實(shí)性的調(diào)查。貿(mào)易背景真實(shí)是辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的前提和基礎(chǔ)，不僅要核查海運(yùn)提單等單據(jù)的表面真實(shí)性，更要充分了解貨物的來源、交易雙方及承運(yùn)人的資信情況，注重大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用，拓寬信息查詢渠道，從而降低和規(guī)避空頭提單、倒簽提單和預(yù)借提單風(fēng)險(xiǎn)。
（二）審慎選擇海運(yùn)提單。一是記名提單不能背書轉(zhuǎn)讓，且涉及不出示提單也能提貨的問題，因而盡量不要選擇記名提單。目前，部分銀行對(duì)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，已明確要求必須提供“空白抬頭空白背書、或以銀行指示為抬頭”的提單，以確保銀行控制貨權(quán)。二是在以fob貿(mào)易術(shù)語達(dá)成交易的情況下，應(yīng)選擇船東提單，不要輕易接受貨代提單，尤其是外商指定的境外貨代提單，防止貨物的控制權(quán)始終掌握在境外貨代手中。如果不得不接受貨代提單，則必須提供已在我國(guó)商務(wù)部備案的國(guó)際貨運(yùn)代理企業(yè)提供的貨代提單。
（三）積極尋求司法保護(hù)。一旦發(fā)現(xiàn)有欺詐跡象時(shí)，應(yīng)及時(shí)向海事法院提起訴訟并提出訴訟保全，涉及刑事犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，確保境內(nèi)不法企業(yè)和人員得到懲處，最大限度減少損失。對(duì)于詐騙行為得逞的不法外商，銀行往往無處尋覓行騙人，即便能夠找到，到遙遠(yuǎn)的國(guó)外花費(fèi)數(shù)目不菲的訴訟費(fèi)和律師費(fèi)去打一場(chǎng)跨國(guó)訴訟也是困難重重。