如何破信用證“陷阱”,信用證陷阱

發(fā)布時間：2025-02-08

如何破信用證“陷阱”,信用證陷阱
如何打破信用證的陷阱 在當今的貿(mào)易世界中，信用證因其安全系數(shù)高而成為外貿(mào)企業(yè)的“新寵”，但同時也成為不法商人用來設(shè)置機關(guān)的“新生代”，其中的商檢條款更是受到他們的青睞。那么，利用信用證行騙有哪些種類的“機關(guān)”呢？1.設(shè)定客人檢查的條款。在信用證單據(jù)條款中，不法商人往往規(guī)定受益人在議付時必須提交由開證人出具的合格檢驗證書。這個規(guī)則看似合理，就是我還沒有驗貨。怎么才能要求發(fā)卡行付款？這樣，主動權(quán)完全掌握在對方手里。一旦進口商未能出具檢驗證書或延遲出具此類證書，我們不能及時將證書交給議付行提示單據(jù)，開證行因延遲提交單據(jù)而拒付，或進口商對貨物百般挑剔，未能出具合格的檢驗證書，導致單據(jù)不符，被開證行拒付。這時候?qū)Ψ铰冻隽怂摹昂偽舶汀保{要降低我們的價格。此時貨物已經(jīng)到港，多等一天會導致貨物損壞，多等一天會導致多一天港口費。無奈之下，出口商只好忍痛割愛，以更低的價格把貨給了對方。2.授權(quán)簽字人的簽字與銀行的簽字樣本不一致。有些不法商人不要求提交客戶檢驗證書，而是要求第三方機構(gòu)出具商檢證書。但這類信用證往往有一個“尾巴”，即要求商檢證書簽發(fā)人的簽名與開證行預(yù)留印鑒一致。對方的理由似乎很充分，就是防止授權(quán)簽字人出具的商檢證書被偽造。但實際上這個理由的基礎(chǔ)并不牢固，因為銀行對單據(jù)的審查只是基于單據(jù)的表面和國際慣例，并不需要判斷單據(jù)的真實性。作為議付行，你手頭可能沒有簽字樣本。怎么判斷商檢證書的簽名和開證行的一致？即使提到議付行的簽字樣本，只要開證行的簽字與其樣本不一致，議付行和出口商品也沒辦法。不幸的是，開立這種信用證的開證行常常拒絕支付簽名與樣本不符的單據(jù)。這樣一來，開證行就解除了首要的付款責任，付款的主動權(quán)完全落到了進口商一方。那么出口商只能在進口商簽單后才能收到貨款，大大延長了收匯時間，占用了我們出口企業(yè)的資金，白白損失了利息，無形中增加了出口成本。3.精心設(shè)計認證機構(gòu)。增加出證難度，導致我們很難及時辦或者出證，人為拒賠不符。比如有些進廠證要求我們的商檢證書必須經(jīng)過進口國的領(lǐng)事館認證，而當?shù)貨]有這樣的機構(gòu)，所以我們要去北京上海辦理。這樣一來，處理速度就慢了，而且容易造成文件遲交，而且一旦文件有誤，修改起來也極其不便。等修改后的單據(jù)國際快遞議付行時，往往已經(jīng)過了信用證的有效期，導致信用證失效，給收匯帶來很大風險。俗話說，兵來將擋水來土掩。風險這么多，有關(guān)方面提醒，外貿(mào)企業(yè)要注意以下幾個問題:一是認真審證。盡早找到“軟條款”。在貿(mào)易過程中，你應(yīng)該在收到信用證后立即與合同核對，看條款是否與合同一致，是否可以做到。發(fā)現(xiàn)問題后，你方應(yīng)立即聯(lián)系開證申請人修改信用證。不要等到過程進行到一半才發(fā)現(xiàn)情況不妙。那時候貨已經(jīng)上船了，來不及了。一旦對方拒絕修改信用證，我們就會陷入被動局面。其次，試著要求對方客戶從一些大的、有信譽的銀行開立信用證。因為這家銀行一般很注重自己的信譽，所以會很認真的對待“軟條款”的問題。相對來說，風險會小很多。然后，在簽訂合同時，要爭取客戶同意由我們的商檢機構(gòu)進行商檢。在過去的兩年里，由于改革開放，中國的商品檢驗機構(gòu)在世界上變得越來越有名，他們的信用等級也越來越高。世界各地的貿(mào)易商都愿意承認他們的檢驗結(jié)果。如果能讓我們的商檢機構(gòu)來進行商品檢驗，不僅方便了我們的企業(yè)，也使主動權(quán)掌握在我們手中。比如在戰(zhàn)場上，企業(yè)要時刻保持警惕，千萬不要在信用證結(jié)算中落入奸商設(shè)下的“陷阱”。尤其是對方故意為難的時候，更要介意。